建信理财总裁谢国旺:瞄准差异化发展 创造稳健投资收益

时间:2021-04-08 10:11:09 作者:爱买股
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以下为基金建信理财总裁谢国旺:瞄准差异化发展 创造稳健投资收益内容:

2019年6月3日,深圳,众人瞩目下,我国第一家银行理财公司——建信理财开业。按照市场化经营模式,建信理财不断提升自主经营和投资能力,管理规模迅速增长。2020年末,建信理财管理规模达6970亿元,较年初增长731%,在中国证券报主办的“第一届中国银行业理财金牛奖”中获得“银行理财公司金牛奖”。

建信理财公司总裁谢国旺日前接受中国证券报记者专访时表示,建信理财注重夯实合规经营的基础,按照监管要求足额提取风险准备,不良资产率为0,各项指标均符合监管要求。此外,公司在立足收益稳步上升、风险回撤可控的基础上,行稳致远,力争为投资者创造稳健收益。

建信理财总裁谢国旺

发挥优势 构建丰富的产品体系

作为第一家开业的银行理财公司,建信理财在巩固同业先发优势的同时,逐步加快净值型理财产品的发行节奏,持续加强产品创新,构建了丰富的产品体系布局。谢国旺介绍,截至2020年末,建信理财已形成包括16大产品系列的产品体系布局,存续产品549只,开放类型涵盖7×24小时、T+1、T+2、定开式、封闭式;投资类型涵盖固收、“固收+”、混合及权益类产品,产品以中低风险为主;投资者类型涵盖公募、私募和对公,产品形态丰富,结构布局合理,体现了鲜明的理财公司特色。“整体来看,银行理财公司目前在产品类型和资产配置上仍较为谨慎,承袭了银行资产管理部资产配置思路和风险偏好。”谢国旺表示,由于今年会有大规模的母行存量产品向子公司转移,因此,短时间内仍将以“固收+”的产品为主。

当前,资管行业百舸争流,如何实现差异化发展显得尤为重要。谢国旺告诉记者,建信理财坚持走“公司化、市场化、专业化、国际化”的发展道路,采取与母行人员、系统、产品“三隔离”模式,严格执行各项监管要求。建信理财积极配合母行的三大战略,发挥自身优势:一是在住房租赁业务上转变思维方式,勇于创新,推进不动产资产管理业务取得突破;二是加大理财公司产品的普惠性,在产品端聚焦农民理财、养老第三支柱建设,在资产端聚焦乡村振兴、养老产业发展;三是聚焦社会养老痛点,抓住发展机遇,增加居民财产性收入。

同时,“建信理财将把握住与世界顶级资产管理公司贝莱德设立合资理财公司的契机,通过为合资公司部署‘大资管家’,学习对标贝莱德先进的投资理念和技术支持的核心逻辑。”谢国旺表示。

布局FOF 与公募基金加强合作

作为打开权益投资的“一扇门”,FOF(基金中的基金)正被不少银行理财公司加码布局。

谢国旺告诉记者,建信理财自开业之初便积极规划和布局FOF产品。公司于2020年3月发行了首只“睿福”FOF系列,产品数量和规模增长迅速,目前已经发行了27只,产品运作以来净值平稳,业绩表现良好,均超越了产品业绩比较基准。

市场上的基金纷繁复杂,尤其在当前基金净值不稳定的情况下,如何挑选好的基金进行配置变得非常重要。谢国旺介绍,在挑选基金组合成FOF时,建信理财会综合考虑基金公司、基金经理、基金三个维度,进行全面的评价。

具体来看,建信理财对于基金公司的评价采取定性与定量结合的方式,从公司治理、公司经营管理、投研支持、公司可持续发展能力等对公司做出评估。“一方面,我们非常注重公司治理的稳健性、经营的可持续性、投研团队的良好互动、研究对投资的支持、基金公司业绩的中长期排名;另一方面,我们也会重点考查公司机制、业务资格、创新能力、自有渠道建设等有助于基金公司长期持续发展,有助于维持稳健的公司治理和投研团队的因素。”

关于对基金经理的评价,谢国旺坦言,“通过基金经理的学习和从业经历,可对其投资能力做出基本判断,基金经理的基本素质是其投资竞争力的基石;清晰、科学的投资理念、明晰的组合构建思路、审慎的选股逻辑、严格的风险控制是优异的中长期业绩的必要条件;此外,超额收益能力既是基金经理的核心竞争力,也是FOF评价的核心标准。”

对于具体基金的评价,他介绍,主要是通过量化方式分析基金的持仓特征,包括:组合情况、行业分布和个券分析。

谢国旺强调,以上三个维度均为建信理财挑选基金的重要维度。建信理财在挑选基金时会进行全面的考量,不会厚此薄彼。

谈及与公募基金的关系,谢国旺说,“在财富管理行业中,资管机构之间并非简单的零和博弈,而是愈发呈现出深度竞合的趋势。银行理财公司作为后起之秀,与以公募基金为代表的老牌资管机构之间,唯有基于深度共识强化战略合作,才能实现资管行业的共赢局面。”

守正出奇 重视收益和风险平衡

展望未来的股债市场及如何进行资产配置,谢国旺有自己独到的见解。

对于股票市场,他用12个字进行了概括,“坚持价值投资理念,守正出奇”。他认为,从长期看,A股的优势资产具有长期配置价值,但短期存在调整压力,需要重视防守。具体来说,一方面是估值,白马股的估值偏贵,且在利率上行压力下会有调整;另一方面是政策,货币调控从稳增长向防风险倾斜,货币供给收紧将对股票市场形成压力。不过,谢国旺强调,也要重视经济变化带来的A股结构变化,积极挖掘两大机会:一是全球需求修复和国内消费修复带来的顺周期板块结构性机会;二是制造业投资的修复驱动景气度较高的出口链和偏上游行业。

对于债券市场,谢国旺表示,2021年既要严格防范信用风险,也要择机进行利率交易。随着永煤、华夏幸福等信用违约事件的出现,信用风险防范需要加强;同时,长端利率已上行至较高位置,债券利率的配置价值显现,可以择机进行利率债交易。

“理财以绝对收益为目标,大类资产配置更加重视收益和风险的平衡。当股债性价比出现极端情况时会调整股债配置比例。预计2021年权益类投资相对债券的收益率有所下降,权益配置比例也将有所下降。”谢国旺表示,在涵盖权益类资产理财产品的投资决策过程中,建信理财在投资领域坚守价值投资的原则,投资方法基于多元化且成熟的投资策略,包含成熟的组合投资及风险对冲手段。在立足收益稳步上升、风险回撤可控的基础上,行稳致远,力争为投资者创造稳健收益。

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